參考文獻 |
一、 中文部份
[1]楊雅惠、蕭玄、郭文政(1993),「中小企業融資及市場行銷之研究」,經濟部及中華經濟研究院主編。
[2]陳錦村(1998),「競爭、往來關係與銀行授信行為之研究」,Journal of Financial Studies,561-90。
[3]葉銀華、柯承恩、蘇裕惠(2000),「中小企業財務結構與經營績效關係之研究」,中山管理評論8(2)303-323。
[4]江惠櫻(2000),「商業銀行對企業授信決策考量因素與授信品質之關係」,靜宜大學企業管理系碩士論文。
[5]陳家彬、賴怡涒(2001),「台灣地區銀行放款有無擔保之決定因素-Logit模型之實證分析」,管理評論,20(1),129-159。
[6]鄭嘉鈺(2001),「中小企業信用保證基金之保證費率與銀行授信政策之研究-選擇權定價模式之應用」,銘傳大學國際企業管理研究所碩士論文。
[7]陳家彬、賴怡洵(2003),「銀行往來關係和授信行為之研究」,經濟論文,31(3)497-539。
[8]劉長寬(2003),「應用Logit模型於消費者擔保貸款違約行為之實證研究」,朝陽科技大學財務金融系碩士論文。
[9]廖芯瑩(2003),「我國中小企業融資策略及經營績效關係之研究」,淡江大學會計系碩士論文。
[10]詹益燿(2004),「信用保證機構之承保方式與風險管理」,台灣大學財務金融組碩士論文。
[11]張鈞(2004),「中小企業信用保證基金制度之研究」,台灣大學國際企業管理組碩士論文。
[12]陳家彬、賴怡洵、許茲盈(2004),「商業銀行關係放款之實證研究」,財務金融學刊,12(2)43-86。
[13]鄭宗明(2005),「影響商業銀行授信決策因素之研究」,中興大學應用經濟系碩士論文。
[14]黃台心(2005),計量經濟學,台北市;雙葉書廊。
[15]黃博怡、劉錦添、邱哲修、蔡培榮(2006),「強化中小企業融資信用保證之研究」,行政院經濟建設委員會委託,台灣經濟研究院執行。
[16]沈中華、黃博怡、戚樹君、葉立仁(2006),「提升金融機構對中小企業融資意願研析計畫」,經濟部中小企業處專案研究。
[17]林修葳、陳業寧、繆文娟、柯文乾、趙家芸、陳慈昕(2007),「中小企業信用保證基金對於經濟成長之貢獻」。
[18]周添城、黃博怡、葉立人等(2007),「運用政策性專案貸款及信用保證制度-推動產業發展之檢討」,行政院經濟建設委員會委託,實際大學執行。
[19]李定緯(2007),「銀行對企業授信限額的決定因素之研究」,中央大學產業經濟研究所碩士論文。
[20]萬智傑(2007),「台灣中小企業之財務危機預警模型、信用評等與巴塞爾協定資本計提」,東吳大學企業管理系碩士論文。
[21]經濟部統計處(2007),「製造業國內投資實況調查報告」。
[22]李惟喬(2008),「我國銀行對中小企業放款之違約預警模式探討」,朝陽科技大學保險金融管理系碩士論文。
[23]陳美菊(2008),「次貸風暴對全球經濟影響」,經濟研究,8,249-271。
[24]施貴騰(2009),「銀行授信業務之台灣實證分析」,東吳大學經濟系碩士論文。
[25]經濟部中小企業白皮書(2009)。
[26]中小企業信用保證基金年報(2009)。
[27]黃博怡、陳朝斌、梁連文、劉朝陽(2010),「我國中小企業政策金融機制必要性與適切性的探討」,中小企業發展季刊,17。
[28]吳莉芬(2010),「中小企業的資金規劃與銀行融資」投影片。
[29]中小企業信用保證基金網站。
二、 英文部分
[1] Berger, A. N., L. F. Klapper, and G. F. Udell(1995), “Relationship Lending and Lines of Credit in Small Firm Finance”, Journal of Business, 68, 351-81
[2] Berger, A. N., L. F. Klapper, and G. F. Udell (2001), “The ability of Banks to Lend to Informationaly Opaque Small Business”, Journal of Banking and Finance, 25, 2127-2167.
[3] Berger, A. N. and G. F. Udell (2002), “Small Business Credit Availability and Relationsip Lending: The Importance of Bank Organizational Structure, “The Economic Journal, 112, 32-53.
[4] Dybvig (1983), “Bank Runs, Deposit Insurance and Liquidity”, Journal of Political Economy, 91 June, 401-419.
[5] Ennew, C. T. and M. R. Binks (1995), “Does the Banking Relationship Constrain Performance,” Journal of Small Business Finance, 4:1, 57-73.
[6] Gertler Mark and S. Gilchrist (1991), “Monetary Policy, Business Cycles and the Behavior of Small Manufacturing Firms”, MBER Working Papers 3892, National Bureau of Economic Research, Inc.
[7] OECD (2006), “The SME Financing Gap, Theory and Evidence”, volume I.
[8] Ohlson, J. A., (1980), “Financial Rations and the Probability Prediction of Bankruptcy”, Journal of Accounting Research, 18(1), 109-131.
[9] Petersen, M. A and R. G. Rajan (1994), “The Benefits of Firm-Creditor Relationship: Evidence from Small Business Data”, Journal of Finance, 49, 3-37.
[10] Petersen, M. A and R. G. Rajan (1997), “Trade Credit: Theories and Evidence”, Review of Financial Studies, 10, 661-692.
[11] Schumpeter (1912), “The Theory of Economic Development”, Havard University Press, Cambridge, MA.
[12] Stiglitz, J. E. and A. Weiss (1981), “Credit Rationing in Markets with Imperfect Information”. American Economic Review 71, 393-410.
[13] Van Wijnhergen, S. (1983), “Credit Policy, Inflation and Growth in a Financially Repressed Economy”, Journal of Development Economics 13, 45-65.
[14] Wooldridge, J., (2003), Introductory Econometrics-A Modern Approach, South-Western Publishing.
|