| 姓名 |
張謹薰(Chin hsun chang)
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畢業系所 |
財務金融學系在職專班 |
| 論文名稱 |
私募股權基金入股後對台灣金融業的影響
(The impact of private equity funds on banking industry performance in Taiwan)
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| 相關論文 | |
| 檔案 |
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| 摘要(中) |
亞洲金融風暴後，我國銀行業企業金融因逾期放款增加而緊縮業務，轉向衝刺消金業務使雙卡發量爆增，2005年引發雙卡風暴，2006年雙卡呆帳問題導致我國銀行業嚴重虧損。
2007年私募股權基金入股萬泰、安泰、大眾三家國內銀行，在私募股權基金長期受到國際金融市場的關注、國內金融業牽一髮動全身的生態、以及台灣金融業過度競爭問題存在多年的情況下，私募股權基金入股我國銀行業之議題值得深入探討。
本文主要研究私募股權基金入股三家銀行後，積極打消呆帳、致力提升經營績效、獲利能力改善之個案研究，以及對於未來台灣金融業之影響及發展。 |
| 摘要(英) |
After Asian financial crisis, many banks in Taiwan underwent business recession due to the swelling of non-performing loans. In turn, those banks came to embrace the consumer finance. As a result, we saw an explosive increase in credit card and cash card issuance. Finally, in 2005, this excessive credit expansion led to the so called “two-card crisis,” which worsened the problem of bad debts and in the end caused a great loss in Taiwan’s financial business. As we can see, the Private Equity Funds have gained momentum and drawn international attentions for years.
In 2007, the Private Equity Funds bought shares in three local banks. Nonetheless, there are many things in our concerns, such as over-competition and the indigenous politico-economic complex of local finance, as we look to the future of such business. Thus, what the PEFs could come into effect in this regard deserves further analysis.
This research mainly focuses on the consequences of the PEFs’ investment and their involvement in three local banks as a case study, with special concerns on charge-off, profitability, management performance as well as the future development of Taiwan’s financial industry under these effects. |
| 關鍵字(中) |
★ 私募股權基金
★ 經營績效
★ 獲利能力 |
關鍵字(英) |
★ Private Equity Funds
★ profitability
★ management performance |
| 論文目次 |
中文摘要 II
英文摘要 III
誌謝 IV
目錄 V
第一章 導言 1
1-1研究背景與動機 1
1-2研究目的與架構 5
第二章 文獻探討 6
2-1私募股權基金的表現 6
2-2私募股權基金的監理 8
2-3金融業的整併 9
第三章 私募股權基金介紹 10
3-1私募股權基金的起源 10
3-2私募股權基金的基本概念 12
3-3私募股權基金的意涵 13
3-4私募股權基金的組織結構 14
3-5私募股權基金的投資模式 16
3-6私募股權基金的特色 18
3-7私募股權基金的法令規範及監理制度 21
第四章 台灣金融業經營現況 24
4-1台灣金融業經營面臨的主要問題 24
4-2台灣金融業未來經營發展方向 25
4-3私募股權基金開放對台灣金融業影響及衍生問題 26
第五章 私募股權基金入股台灣金融業個案研究 29
5-1萬泰商業銀行 29
5-2安泰商業銀行 34
5-3大眾商業銀行 39
第六章 結論 44
參考文獻 47
表目錄
表1-1.私募股權基金在台投資彙整表 2
表3-1.私募股權基金史上10大收購案. 11
表5-1.萬泰銀行財務資料 32
表5-2.萬泰、遠東及日盛銀行之經營能力比較表 32
表5-3.萬泰、遠東及日盛銀行之獲利能力比較表 33
表5-4.萬泰、遠東及日盛銀行之成長率及其他項目比較表 33
表5-5.安泰銀行財務資料 37
表5-6.安泰、遠東及日盛銀行之經營能力比較表 37
表5-7.安泰、遠東及日盛銀行之獲利能力比較表 38
表5-8.安泰、遠東及日盛銀行之成長率及其他項目比較表 38
表5-9.大眾銀行財務資料 42
表5-10.大眾、遠東及日盛銀行之經營能力比較表 42
表5-11.大眾、遠東及日盛銀行之獲利能力比較表 43
表5-12.大眾、遠東及日盛銀行之成長率及其他項目比較表 43
表6-1.三家銀行比較表（私募入股） 46
圖目錄
圖1-1.研究架構圖 5
圖3-1.私募股權基金所提供的資本類型 17 |
| 參考文獻 |
一、中文文獻
1.台北外匯市場發展基金會委託台灣金融研訓院-「國際私募股權基金之發展與監理」
2.行政院經建會受託台灣併購與私募股權協會研究計劃-「投資台灣與台灣走出去的問題研究與突破/如何透過私募股權基金及併購擴大投資台灣」
3.蘇秀玲（2007），「私募股權基金與融資收購問題初探」，證券暨期貨季刊第25卷第三期
4.鄧金生（2007），「私募股權基金與併購之評價分析-以凱雷併購日月光為例」，國立中央大學財務金融系碩士論文
5.洪春榮（2007），「私募股權基金與購併本國銀行案例研究」，國立中山大學財務金融學系碩士論文
6.蘇勝男（2010），「私募基金入股本國銀行前後之財務指標比較以大眾銀行為例」，國立高雄第一科技大學財務金融系碩士論文
7.私募風暴-華爾街地下帝國交易實錄
8.台灣智庫通訊-私募股權基金專題企劃
9.101年金融建言白皮書
10.梁薺方（2002），「私募權益之研究」，國立台灣大學財務金融系碩士論文
11.李榮謙、林曉伶（2007），「私募股權基金與對沖基金所衍生的金融風險」，存款保險資訊季刊
12.陳樹（2007），「私募股權基金之介紹及發展現況」，證券公會季刊
13.李德昉（2012），「私募股權基金入主銀行之財務績效與公司治理及其對公司獲利能力之影響」，國立台北大學國際財務金融系碩士論文
二、英文文獻
1.Asia pacific private equity outlook 2013
2.Preqin global private equity report 2012
3.Briloff,A.J（2008）,”The private equity funds’aggressive acquisitions mania and the Willy Loman trauma”
4.Fraser-Sampson,G（2007）,”Private equity as an asset class,”Wiley finance
5.Pricewaterhouse coopers（2011）,”Private quity trend report 2010-Navigating the Rocky road to recovery”
6.Kaplan,S.N.and A.Schoar（2005）,”Private equity performance: Returns, persistence,and capital flow"
7.Masulis,R.W.and R.S.Thomas（2009）,”Does private equity create wealth?
The effects of private equity and derivatives on corporate governance”
三、網路資料參考
1.台灣併購與私募股權協會網站 http://mapect.com/knowledge_about_industry01.php
2.萬泰銀行網站 https://www.cosmosbank.com.tw
3.安泰銀行網站 http://www.entiebank.com.tw/
4.大眾銀行網站 http://www.tcbank.com.tw/zh/corporate/index.htm
5.遠東銀行網站 http://www.feib.com.tw/
6.日盛銀行網站 http://www.jihsunbank.com.tw/ |
| 指導教授 |
徐政義
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審核日期 |
2013-7-2 |
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