博碩士論文 109458011 詳細資訊




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姓名 謝婉瑜(WAN-YU-HSIEH)  查詢紙本館藏   畢業系所 財務金融學系在職專班
論文名稱 新冠肺炎對財富管理資產配置之影響
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摘要(中) 近十年來每逄市場發生重大事件後,客戶之資產配置情形普遍發生變化,而且此變化會因年齡層、職業、性別、家庭狀況等因素而不同變化,新冠肺炎提供一個非常良好的實驗機制讓我們可以去理解當突然發生的意外風險到來時,不同類型的投資人會如何調整他的資產配置,本研究蒐集影響投資行為之各項因子如年齡、職業、風險屬性等變數,以C銀行C分行之財富管理客戶資產配置數字為樣本,採取新冠肺炎發生的三個時點之資產配置變化情形,做為分析之依據,此三個時點分別為新冠肺炎尚未爆發前、衛福部宣佈三級警戒以及三級警戒宣佈解除時,再以新冠爆發前為基期,到新冠爆發三級警戒為第一期,到解除三級警戒為第二期,比較二期間資產變化情形。本研究發現新冠肺炎事件對投資人之投資行為確實有發生影響,並且此種影響會因投資人之性別、年齡、婚姻、子女、投資屬性、職業等因子不同而有不同變化,就投資族群而言,新冠肺炎發生後以投資風險屬性積極型與職業別為企業主之投資人之最為積極加碼,男性會較女性積極加碼,年輕族群會較年長者積極加碼,有家庭會較無家庭積極加碼,有小孩會較無小孩積極加碼,風險屬性偏積極者會比穩健保守族群積極加碼。產品面來看,新冠肺炎發生後資產配置產生變化,傳統保險類產品微幅減少,下滑幅度最大為債券及債券型基金,而投資類型產品則普遍成長,成長幅度最大為結構型產品。

關鍵詞:資產配置、財務管理、新冠肺炎
摘要(英) Abstract

In the past ten years, after the occurrence of major events in each market, the customer′s asset allocation situation has generally changed, and this change will vary due to age, occupation, gender, family status and other factors, the new crown pneumonia provides a very good experimental mechanism for us to understand how different types of investors will adjust their asset allocation when the sudden unexpected risk comes, this study collects the factors that affect investment behavior such as age, occupation, risk attributes and other variables, Taking the asset allocation figures of wealth management customers of Bank C C Branch as a sample, The changes in asset allocation at three time points of the occurrence of the new crown pneumonia were used as the basis for analysis. The three time points were before the outbreak of the new crown pneumonia, when the Ministry of Health and Welfare announced the level 3 alert, and when the third level alert was announced. Then take the base period before the outbreak of the new crown, the first period when the level 3 alert of the new crown outbreak occurs, and the second period when the level 3 alert is lifted, and compare the changes in assets during the second period. It is concluded that the new crown pneumonia incident does have an impact on the investment behavior of investors, and this impact will vary according to the gender, age, marriage, children, investment attributes, occupation and other factors of investors, As far as investment groups are concerned, after the outbreak of COVID-19, investors with positive investment risk attributes and occupational characteristics are the most active investors. men will be more active than women, young people will be more active than the elderly, some families will be more active than no families, some children will be more active than no children, the risk attributes will be more active than the stable and conservative groups, in terms of occupation, the business owner group is the most active, followed by unemployed, the asset allocation has changed, and the traditional insurance products have decreased significantly, with the largest decline being bonds and bond-type funds, while investment-type products have generally grown, and the largest growth rate is structured products.

Keywords:Asset Allocation, Financial Management, COVID-19
關鍵字(中) ★ 資產配置
★ 財務管理
★ 新冠肺炎
關鍵字(英)
論文目次 目錄
中文摘要 …………………………………………………………………………… i
英文摘要 ……………………………………………………………………………ii
誌謝 … …………………………………………………………………………iii
目錄 ……………………………………………………………………………iv
圖目錄 …………………………………………………………………………… v
表目錄 ……………………………………………………………………………vi
第一章 緒論………………………………………………………………………… 1
第二章 文獻探討…………………………………………………………………… 5
第一節 客戶投資行為及影響因子………………………………………………… 5
第二節 銀行銷售之金融商品及風險屬性………………………………………… 7
第三章 研究樣本與研究方法 …………………………………………………… 9
第一節 研究資料與樣本…………………………………………………………… 9
第二節 變數定義…………………………………………………………………… 9
第三節 實證模型與分析方法………………………………………………………13
第四章 結果與分析…………………………………………………………………16
第一節 單因子分析…………………………………………………………………16
第二節 產品別分析…………………………………………………………………19
第五章 結論…………………………………………………………………………35
參考文獻 ……………………………………………………………………………37
參考文獻 參考文獻
一、 論文資料
1. 尤君生(2021),人格特質對共同基金投資行為之研究,正修科技大學金融管理系碩士論文。
2. 江佳宇(2006),個人特質對投資行為影響之研究,朝陽科技大學企業管理系碩士論文。
3. 李世英(2006),共同基金經理人交易從眾行為之實證研究分析-二項分配模式與三項分配模式之比較,樹德科技大學金融保險研究所碩士論文。
4. 李奕文(2017),投資者對投資型金融產品的認知與偏好研究,輔仁大學金融與國際企業學系碩士論文。
5. 邱碧君(2014),高雄市國小教師投資行為及行銷策略之研究,義守大學財務金融學系碩士論文。
6. 高弘奕(2021),金融恐慌下散戶投資人之行為分析,清華大學全球營運管理碩士雙聯學位學程碩士論文。
7. 高博晨(2022),中美貿易戰與臺灣期貨投資人的處置效果,東吳大學經濟學系碩士論文。
8. 許勢斌(2009),金融海嘯對共同基金投資人投資行為及風險偏好影響之研究,中山大學企業管理系碩士論文。
9. 陳景煥(2008),人格特質、投資資訊來源與投資行為有關嗎?-理財規劃顧問投資行為之探討,中正大學企業管理研究所碩士論文。
10. 陳詩琪(2021),桃園市待業民眾理財態度與投資行為之探討,健行科技大學財務金融系碩士論文。
11. 黃郁慈(2016),消費者透過銀行通路購買投資型保險商品之意願研究,逢甲大學金融在職專班碩士論文。
指導教授 何柏欣(Po- Hsin Ho) 審核日期 2022-8-11
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