| 姓名 |
林美娜(May-Na Lin)
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畢業系所 |
財務金融學系在職專班 |
| 論文名稱 |
財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例
(The Value Analysis on Wealth Management Banking-A Case Study)
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| 檔案 |
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| 摘要(中) |
近年以來台灣經濟及金融市場面臨變革，以往台灣過去金融法制規範屬於分業經營，今在金融控股法案通過並正式實行後，從此金融業可跨業經營，金控業者可在法律鬆綁下同時營保險、銀行、證券、投信、投顧、期貨業等發揮其綜效，為了增加金融體系經營能力，綜合性的財富管理服務成為必然之趨勢。處在如此競爭之環境，如何穩固銀行財富管理市場之市佔率及創造更多之營收利益，儼然成為各銀行之首要目標。
本文旨在針對個案銀行發展財富管理業務進行個案分析，利用平衡計分卡之架構，透過財務、顧客、內部流程與成長學習等四個構面，探索個案銀行發展財富管理業務之願景，策略與價值所在。
本研究發現個案銀行發展財富管理業務過程中在願景之引導下策略定位得宜，該績效表現在穩定增加之跨售金額上。個案銀行在財富管理業務發展雖較其他銀行晚，但近年之表現卻能後來居上，而未來發展之重點亦將繼續以創新流程與建立智慧資本作為發展財富管理業務之重點，以維持其競爭優勢。 |
| 摘要(英) |
Taiwan’s economic and financial markets have experienced dramatic changes in recent years. Before the enactment of the Financial Holding Company Law, the financial industries were not allowed to operate their businesses across different industries. After the removal of legal restrictions, financial holding companies are able to have insurance, banking, securities, investment trust, investment consulting and futures operations to utilize synergies. In order to enhance the management abilities of the financial system, providing universal wealth management services will be an inevitable trend. Amid the fierce competition, how to retain the market share of wealth management and to create more revenues has become the primary goals of bank holding companies.
This research intends to undertake a case analysis of the development of wealth management by a bank. Under the framework of balanced scorecards, the four aspects of finance, customer, internal procedure and growth learning are utilized to explore the prospect, strategy and value of the subject bank.
The research results show that the subject bank has appropriate strategic positioning in accordance with the guidance underpinning the prospect in the development of wealth management. The performance thereof has manifested in the steady increase of the volume of cross-selling. Although the subject bank was a late entrant in wealth management business, it has outperformed other banks in recent years. Its future development will continually concentrate on innovative processes and create intelligence assets as focal points for developing wealth management so as to maintain its competitive advantages. |
| 關鍵字(中) |
★ 策略地圖
★ 平衡計分卡
★ 財富管理 |
關鍵字(英) |
★ Balanced Scorecard
★ Wealth Management
★ Strategic |
| 論文目次 |
第一章緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 6
第三節 研究流程 7
第二章文獻回顧 10
第一節財富管理相關定義及內涵 10
第二節平衡計分卡理論 22
第三章研究方法 46
第一節研究架構 46
第四章個案研究 48
第一節國內銀行財富管理業務產業分析 48
第二節個案銀行背景介紹 56
第三節個案銀行發展財富管理業務之策略分析 62
第五章結論與建議 87
第一節研究結果 87
第二節未來建議 89
參考文獻 92
附錄 97 |
| 參考文獻 |
中文參考文獻
1 廖振雄(2003年)。某信用合作社建構平衡計分卡設計過程及可能遭遇問題之研究。東華大學企管系碩士在職專班碩士論文。
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4 陳依蘋，鄭惠之(2001年)。平衡計分卡在中國信託。會計研究月刊。183期(頁45-54)。
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6 吳安妮(2001年)。策略為焦點的組織-平衡計分卡式的公司如何在新企業環境中取勝」。 會計研究月刊184-186期。
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12林義畔(2002年)。「財富管理時代銀行信託業務行銷策略之研究-以共同基金為例」。政大經營管理研究所碩士論文。
13鄭啟華(2003年)。以平衡計分卡探討個案銀行信用卡部門績
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14 張維昌(2001年)。私人銀行業務。交銀月刊。
15 鄭漢鐔、劉俐君(2004年)。以平衡計分卡剖析鴻海之企業價值創造。會計研究月刊224期(p156-165)。
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台北市:臉譜文化: 城邦文化發行。(原著出版年2004年)。
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7 Niven(2002)。「Balanced scorecard Step by Step:Maximzing Performance and Maintaining Results,」。WILEY
8 Kaplan and Norton(2003)。Strategy Map:Converting Intangible Asset Into Tangible Outcomes。Harvard Business School Press
9 Philip Kotler(2003)。Marketing Management。Wendy CRAVEN |
| 指導教授 |
鄭漢鐔(Hann-Tarn Jeng)
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審核日期 |
2005-1-24 |
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