理財專員的專業倫理探討

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姓名

趙芝逸(CHIH- I CHAO) 查詢紙本館藏

畢業系所

財務金融學系在職專班

論文名稱

理財專員的專業倫理探討
(The survey of financial consultants ethical dilemma)

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摘要(中)

摘要
我國財富管理業務市場的需求隨著近年來個人財富之成長而增加，在銀行為獲取長期手續費收入的目標下，財富管理市場已成為銀行業的必爭之地。理財專員在財富管理市場中擔任重要的角色，不僅要為客戶做好理財規劃，同時亦要達成銀行交付的使命。但在激烈競爭的金融環境中，理財專員如何超額達成業績目標？如何處理高業績壓力下的倫理困境？
本文主要透過各銀行財富管理「業績目標制定辦法」中，了解影響理財專員為達到個人業績目標和客戶關係維護的兩難局面的因素，同時探討理專在面對高業績壓力下所陷入的倫理困境以及在面臨利益衝突時，對理財客戶所建議之投資方案。
本文針對結論提出實務上的建議，企盼作為銀行財富管理訂定推行理財專員政策時的參考。

摘要(英)

ABSTRACT
The rapid growth of personal income in recent years increases the demand for wealth management. Banks compete in the market for wealth management market to get a share of the lucrative management fees. Financial consultants play a crucial role in this field. They need to provide satisfactory service in wealth management to their customers, as well as to achieve the profit targets set by the banks
Through a survey of financial consultants’ performance appraisal standards, this study tries to find out the reasons why financial consultants fall into the ethical dilemma where they often find it hard to balance business targets and customer benefits. Then we will continue to discuss how financial consultants should advise their customers while they are facing such pressure. The findings of this study hopefully can serve as a practical reference to banks in their policy in this field.

關鍵字(中)

★ 理財專員

關鍵字(英)

★ financial consultants

論文目次

目錄
第一章緒論
第一節研究背景與動機 5
第二節研究目的 7
第二章文獻探討
第一節企業、個人商業倫探討 9
第二節商業倫理的內涵探討 11
第三節財富管理與理財專員探討 12
第三章理財專員的工作內容、資格與角色扮演
第一節理財專員的工作內容 13
第二節理財專員的資格 16
第三節理財專員扮演角色 19
第四章理財專員的專業倫理探討
第一節理財專員角色衝突的問題來源 22
第二節案例探討 31
第三節相關法規 35
第五章結論與建議
第一節研究結論 40
第二節研究建議 42
參考文獻書目

參考文獻

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指導教授

邱慈觀(Tzu-Kuan Chiu)

審核日期

2006-7-14

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