| 姓名 |
賴紋淑(Wen-shu Lai)
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畢業系所 |
財務金融學系在職專班 |
| 論文名稱 |
本土銀行從事財富管理業務之現況與前景探討
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| 摘要(中) |
台灣金融市場環境多元化與國際化的趨勢下，傳統的金融商品服務已無法滿足投資人的需求，1988年花旗銀行將財富管理觀念引進台灣，直到近五年來，各家銀行才紛紛投入所謂的財富管理市場。台灣財富管理市場目前正處於「發展中市場」階段，國內財富管理銀行快速模仿外商的經驗模式，已浮現出水土不服的徵兆。
銀行雖訴求以客戶的人生目標與需求，作為個人財富管理資產配置之依據，惟實際上現階段的經營方式與訴求之間還是有很大落差。如果國內財富管理銀行持續以手續費收入為主要來源，而不是以管理資產規模大小為獲利引擎，就長遠而言，國內銀行與金控所擁有的資源，是無法與具有全球性資源的國際級銀行競爭，將因而喪失客戶對國內財富管理銀行的信任。
本研究希望能借鏡國外財富管理的經營模式，綜觀性的探討國內財富管理銀行的發展現況與面臨之問題，以及未來之經營策略，藉以提供國內財富管理銀行未來在經營上的參考。 |
| 摘要(英) |
As the pluralism and internationalization trend of Taiwan’’s financial market environment, traditional financial products and services has failed to meet investor demands. 1988 Citibank introduced wealth management concepts to Taiwan, but until the last five years, individual banks begin to invest in the so-called wealth management market. Taiwan’’s wealth management market is now in the "developing market" stage, there are many of signs of crack appear because of the domestic banks rapidly imitating the foreign models of wealth management experience.
Although banks advertised that personal wealth management asset allocation basis is to fit life goals and needs of the customers, in fact, there are still significant gaps at this stage between the mode of operation and aspirations. If domestic wealth management bank rebill the business model of continuing to achieve the main source of revenue, not on the assets under management size of the profit engines, in the long run, domestic banks and financial holding company with the resources is unable to global resources worldwide competition among banks. And domestic wealth management banks will lose the trust of customers.
This study hopes to learn more from the foreign management business models, comprehensiveness of the problems and future business strategy for the current wealth management banks, to provide a future business model of reference for the domestic wealth management banks. |
| 論文目次 |
中文摘要 I
ABSTRACT II
致謝辭 III
目 錄 IV
圖 目 次 V
表 目 次 VI
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 2
第二章 財富管理概況與相關理論 3
第一節 國內外財富管理之差異 3
第二節 國內財富管理發展沿革 7
第三節 財富管理之環境概況 8
第四節 關係行銷 12
第三章 財富管理業務之需求 18
第一節 財富管理的定義 18
第二節 財富管理之前提需求 19
第三節 財富管理業務發展之潛在風險 21
第四章 國內財富管理銀行業之未來發展方向 34
第一節 國內財富管理之發展現況 34
第二節 國內財富管理銀行業面臨之問題 35
第三節 國內財富管理銀行業未來之經營策略 39
第五章 結論與建議 44
第一節 研究結論 44
第二節 建議 48
參考文獻 49 |
| 參考文獻 |
一、中文部分
今週刊 No.540
全球財富報告Merrill Lynch 2006
李宜芳（2005） 台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰
元智大學企業管理學系碩士論文
林妙娟 （2004） 國內私人銀行業務競爭的診斷與探討,
中國文化大學國際企業管理研究所碩士論文
林星聖（2001） 壽險產業關係行銷之研究-「承諾－信任理論之應用」
國立交通大學管理科學碩士論文
亞太區財富報告Merrill Lynch 2006
財富趨勢報告JP Morgan 2007
財富管理 創刊號（2004年12月）
財富管理No.2，No.3
財富管理風潮與風險系列研討會（發展趨勢篇）,台灣金融研訓訊院 , 2007/4/13
財富管理風潮與風險系列研討會（專業倫理篇）,台灣金融研訓訊院 , 2007/4/27
理財周刊296期
陳建達（2003） 台灣地區財富管理業務實施之探討分析
大業大學事業經營研究所碩士論文
陳淑珍（2005） 銀行獲利新思維—財富管理業務
國立政治大學經營管理碩士論文
許彩瑱（2005） 顧客導向價值鏈分析-以私人銀行為例
台灣大學會計學研究所碩士論文
普羅財經網站 http：//www.fundwatch.com.tw
遠見雜誌 2007 理財特刊（2006年12月15日 出刊）
莫蓮花（2006） 台灣「財富管理」業務未來發展趨勢之探討-以銀行業為例
義守大學管理研究所碩士論文
經濟日報 95.10.3
二、英文部分
Adrian Payne,Advances in Relationship Marketing, London：Kogan Page,1995. P30.
Berry Leonard L. & A Parasuraman （1991），’’Marketing service’’, New York：The Free Press
Christian Gronroos,”Relationship Approach to Marketing in Service
Context：The Marketing and Organizational Behavior Interface”,Journal of
Business Research,January 1990,p.6. |
| 指導教授 |
邱慈觀(Tzu-Kuan Chiu)
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審核日期 |
2007-7-12 |
| 推文 |
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