博碩士論文 92424026 詳細資訊




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姓名 翁如妤(Ju-Yu Weng)  查詢紙本館藏   畢業系所 產業經濟研究所
論文名稱 金融自由化下金融監理體制的變革-兼論我國金融監督管理委員會之源起與發展現況
(Financial Supervisory and Financial Supervisory Commission in Taiwan)
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摘要(中) 金融自由化及金融全球化的刺激之下,使客戶的需求產生變化,客戶希望透過金融機構獲得一次購足的多元化金融服務,因此金融機構也開始向跨業經營的方向邁進,希望利用規模經濟及範疇經濟,獲得較大的利潤空間,在這樣的背景之下,原本的分業監理機制勢必會產生適應不良的情況,監理機制的改革於是逐步推展。2003年7月行政院金融監督管理委員會組織法通過,2004年7月1日成立行政院金融監督管理委員會,成為我國金融監理的管理中心,我國正式邁向金融監理一元化。但匆促組成的金管會是否符合我國的國情?可否完善的監控金融機構?以及近來發生的博達案、股市禿應案再再考驗著金管會的監理能力及內部風紀控管,要如何防堵才能使立法美意不置於幻滅?乃本文欲討論的對象。
然而,一元化的監理方式是不是適合所有的國家?既存的多元化監理機關是否必需調整為單一監理機關,才能因應金融環境的改變?本文以世界主要經濟強權-美國、歐盟及日本之監理體制運作的方式為引,分析出監理一元化顯然已成為各國金融監理體制變革的方向。之後復以表列的方式解析現行一元化國家的各項特徵,導出一元化的監理方式是否符合我國國情?是否確實為解決我國目前金融困境的最有效手段?以下為本文之架構:
第一章 緒論
第二章 金融自由化與金融監理
第三章 世界主要國家金融監理制度
第四章 金融監理一元化
第五章 金融監督管理委員會之源起與發展現況
第六章 對金融監督管理委員會之未來展望與修法建議
第七章 結論
關鍵字(中) ★ 新巴塞爾資本協定
★ 巴塞爾核心原則
★ 金融監理一元化
★ 監理套利
★ 傘狀監理
★ 功能性監理
★ 金融監理
★ 金融自由化
關鍵字(英) ★ BaselⅡ
★ Basle Core Principles
★ Supervisory Arbitrage
★ Single Financial Supervisor
★ Umbrella Regulation
★ Functional Regulation
★ Financial Liberalization
★ Financial Supervisory
論文目次 目錄
第一章 緒論1
第一節 研究動機與目的1
第二節 研究方法2
第三節 研究限制3
第四節 研究架構4
第二章 金融自由化與金融監理8
第一節 金融自由化 9
一、金融自由化之意義9
二、金融自由化之範圍9
三、伴隨金融自由化而產生之金融國際化效應11
四、金融自由化後所產生的影響及潛在風險11
第二節 金融監理基本概念12
一、金融監理之定義 12
二、金融監理之目的 13
三、法律基礎16
第三節 金融監理之架構19
一、金融監理體系19
二、金融監理內涵20
三、金融監理機關20
四、金融監理方法與工具23
第四節 金融監理之規範對象 28
一、金融市場28
二、金融服務業30
第五節 國際間通用之金融監理規章-國際清算銀行之金融監理規章42
一、國際清算銀行(BIS)簡介 43
二、巴塞爾銀行監理委員會45
三、國際證券管理機構組織(IOSCO)與國際保險監督官聯會(IAIS)49
第三章 世界主要國家金融監理制度51
第一節 美國52
一、各主要監理單位之權限劃分53
二、監理態度的變革-走向功能性及傘狀監理59
第二節 歐洲聯盟(European Union)62
一、歐盟金融監理機關63
二、歐盟銀行監理法規66
三、會員國監理架構 67
第三節 日本72
一、大藏省72
二、日本銀行73
三、地方政府73
四、日本現行監理體制73
第四節 我國79
一、歷史沿革79
二、金融監理現況82
第四章 金融監理一元化83
第一節 導致我國邁向一元化監理機關之金融問題84
一、金融監理體制本身的問題84
二、基層金融問題86
三、金融自由化促進金融監理一元化的發展87
四、金融控股公司跨業經營產生之連鎖金融問題88
第二節 金融監理一元化之爭議 89
一、一元化監理機關的效益89
二、一元化監理機關的成本92
三、我國金融監督管理委員會的成本效益 93
第三節 國際間採行一元化監理機關之特質分析97
一、採行一元化監理機制的國家97
二、一元化監理機關之特質分析103
三、我國金融監督管理委員會之一元化特質105
第四節 我國歷屆財政部規劃之金融監督管理委員會內容比較108
一、歷屆財政部規劃之金融監督管理委員會內容比較108
二、現行版本111
第五節 中央銀行角色定位之問題111
一、貨幣政策與銀行監理合併或分開112
二、我國中央銀行的角色定位114
第五章 金融監理管理委員會之源起與發展現況116
第一節 金融監督管理委員會之立法理由 116
第二節 金融監督管理委員會之立法經過與爭議118
第三節 現行金融監督管理委員會制度設置上之特色121
第四節 金融監督管理委員會之組織架構 124
第五節 監理成效145
一、各局監理成效145
二、博達淘空案之分析-行政院金融監督管理委員會執行監理的重要指標154
第六章 對金融監督管理委員會之未來展望與修法建議160
第一節 巴塞爾核心原則(Basle Core Principles)161
第二節 巴塞爾核心原則衍生之問題與我國金融監督管理委員會制度之探討165
第三節 金融監督管理委員會組織法與相關法律之聯結177
第三節 未來展望182
第四節 修法建議188
第七章 結論193
參考文獻198
參考文獻 壹、中文文獻(按作者姓氏筆畫編排)
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三、報章雜誌
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3.聯合報A4要聞版,『金管會掛牌2.5個月職權大縮水』,2004年9月16日。
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5.聯合報B3理財版,『學生辦現金卡須有還款能力證明』, 2005年3月18日。
6.聯合報A12財經版,『龔照勝:債市改革年底前啟動』,2005年3月28日。
7.聯合報A12財經版,『保險業汰弱將建立退場機制』,2005年3月28日。
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10.經濟日報A4財經版,『被RTC盯上到底是哪七家?』,2005年6月2日。
11.聯合報A12話題版,『林華德丟了國票金、國票董座』,2005年6月8日。
四、網路資源
1.國際票券網站
http://www.ibfc.com.tw/(visited January 14 , 2005)
2.行政院金融監督管理委員會銀行局網站
http://www.boma.gov.tw(visited January 14 , 2005)
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http://www.cdic.gov.tw(visited August 1 , 2005)
4.中國輸出入銀行網站
http://www.eximbank.com.tw(visited January 14 , 2005)
5.中華郵政全球資訊網
http://www.post.gov.tw(visited January 21 , 2005)
6.中華民國證券櫃檯買賣中心網站
http://www.otc.org.tw(visited January 21 , 2005)
7.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站
http://www.sitca.org.tw(visited July 28 , 2005)
8.TSCD臺灣證券集中保險公司
http://www.tscd.com.tw(visited July 28 , 2005)
9.行政院金融監督管理委員會證券期貨局網站
http://www.sfb.gov.tw.(visited September 12, 2005)
10.行政院金融監督管理委員會保險局網站
http://www.ib.gov.tw. (visited September 12, 2005)
11.行政院金融監督管理委員會檢查局網站
http://www.boe.gov.tw. (visited September 12, 2005)
五、其他
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2.立法院議案關係文書,院總字第656號,委員提案第5003號,2003年5月21日。
3.行政院金融監督管理委員會組織法草案2001版,發文日期為2001年4月20日。
4.行政院金融監督管理委員會組織法草案2002版,發文日期:2002年6月11日。
5.行政院金融監督管理委員會九十三年年報,2005年6月。
6.臺灣高等法院91年度上更(一)字第936號,2003年6月3日。
7.臺灣高等法院91年度上重更(一)字第25號,2003年07月15日。
8.臺灣士林地方法院刑事裁定93年度金重訴字第3號裁判,2005年5月20日。
貳、外文文獻
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3.Financial Services Modernization Act Summary of Provisions, 1999.
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Banking and Financial Services on March 23, 1999.
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7.The Financial Services Modernization Act of 1999, U.S.106th Congress, 1999.
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2.William A. Christiansen and R. Daniel Pace, Relaxing the Glass-Steagall Act:
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三、報章雜誌
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2.Diana B. Henrique, The Glass-Steagall Act :1930’s Division of Financial
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二、網路資源
1.Website of Bank for International Settlements(BIS)
http://www.bis.org. (visited July 28 , 2005)
2.Website of International Organization of Securities Commission(IOSCO)
http://www.iosco.org.(visited July 28 , 2005)
3.website of International Association of Insurance Supervisors(IAIS)
http://www.iaisweb.org.(visited July 28 , 2005)
4.Website of The Federal Reserve System Online
http://www.federalreserveonline.org(visited August 20 , 2005)
5.website of Federal Deposit Insurance Corporation
http://www.fdic.gov(visited August 20 , 2005)
6.website of Office of the Comptroller of the Currency
http://www.occ.gov(visited August 20 , 2005)
7.Website of Office of Thrift Supervision
http://www.ots.treas.gov(visited August 20 , 2005)
8.Website of Committee of European Banking Supervisors(CEBS)
http://www.cebs.org(visited August 25 , 2005)
9.Website of Committee of European Securities Regulators(CESR)
http://www.cesr-eu.org.(visited August 25 , 2005)
10.Website of Committee of European Insurance and Occupational Pensions
Supervisors(CEIOPS)
http://www.ceiops.org.(visited August 25 , 2005)
11.Website of Financial Services Authority(FSA)
http://www.fsa.gov.uk(visited August 27 , 2005)
12.Website of Financial Services Agency, The Japanese Government
http://www.fsa.go.jp(visited August 27 , 2005)
13.Website of Australian Prudential Regulation Authority(APRA)
http://www.apra.gov.au (visited September 10 , 2005)
指導教授 鄭有為(Yu-Wei Cheng) 審核日期 2005-12-1
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