博碩士論文 88423010 詳細資訊




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姓名 黃琮盛(Chung-Sheng Huang )  查詢紙本館藏   畢業系所 資訊管理研究所
論文名稱 以個人消費行為預測信用卡詐欺事件之研究
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摘要(中) 隨著信用卡市場蓬勃發展,與信用卡使用方便且全球通行的特性,使的信用卡逐漸成為犯罪集團詐財的主要工具之一,而在台灣,偽造信用卡犯罪金額更呈現世界第一的高度成長率。
而傳統的信用卡詐欺檢測機制,都將發生無法有效處理 – 當持有偽卡者以合法消費行為進行消費時的詐欺行為。故本研究將以如何有效利用個人化消費行為來預測信用卡詐欺記錄的方式,來有效的解決此類問題。最後,並以實驗模擬的方式,證明此架構的可行性。
關鍵字(中) ★ 信用卡詐欺事件
★  資料事前處理
★  資料分類
★  資料叢集
★  資料挖掘
關鍵字(英) ★ credit card fraud detection
★  data mining
論文目次 第一章緒論1
第一節研究動機1
第二節研究目的3
第三節研究範圍3
第四節問題定義4
第五節研究方法6
第六節研究限制7
第七節論文結構8
第二章文獻探討10
第一節資料挖掘(Data Mining)10
第二節資料前置處理(Data Preprocessing)11
第三節資料分類(Data Classification)16
第四節資料叢集(Data Clustering)23
第五節信用卡詐欺偵測(Credit Card Fraud Detection)27
第三章資料架構29
第一節信用卡資料欄位29
第二節資料間的關聯性30
第四章如何以個人消費行為偵測信用卡詐欺34
第一節研究架構34
第二節進行步驟37
步驟一資料事前處理37
步驟二定義持卡人叢集與消費行為叢集40
步驟三找出持卡人資料叢集與消費記錄叢集間的關係 43
步驟四定義「合理」與「不合理」的消費行為44
步驟五建立「持卡人叢集」與「消費行為叢集」決策樹45
步驟六經由資料屬性找出所屬叢集46
步驟七檢測是否發生「信用卡詐欺事件」46
第五章實驗模擬48
第一節系統環境48
第二節訓練資料之產生49
2.1表格定義(Table Define)49
2.2產生實驗用資料51
第三節建立檢驗模型51
3.1計算個人消費習慣51
3.2建立持卡人叢集52
3.3建立消費記錄叢集52
3.4建立持卡人叢集與消費記錄叢集決策樹52
3.5建立「持卡人叢集」與「消費記錄叢集」關聯52
第四節檢定是否發生信用卡詐欺事件52
4.1找出消費記錄所屬人員資料與其擁有消費習慣53
4.2鑑別信用卡持卡人所屬叢集53
4.3鑑別信用卡消費記錄所屬叢集53
4.4判定是否為「合理」的消費記錄53
第五節與傳統偵測方式比較(依檢測錯誤率)54
第六節實驗模擬結論56
第六章結論與建議57
第一節結論與貢獻57
第二節未來研究方向與建議58
第七章參考文獻60
附錄A實驗模擬資料的產生法64
附錄B建立持卡人與消費記錄叢集67
附錄C建立持卡人叢集與消費記錄叢集決策樹72
附錄D傳統檢測法於檢測錯誤率實驗74
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[KIMO00]鄭哲政,「信用卡犯罪/今年盜刷金額 可能直攀25億元新高」,中時奇摩報,http://news.kimo.com.tw/,2000/10/18
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指導教授 何靖遠(Chin-Yuan Ho) 審核日期 2001-7-17
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