影響理財人員手續費收入因素之分析 -以個案銀行為例

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姓名

林靜怡(Ching-Yi Lin) 查詢紙本館藏

畢業系所

財務金融學系在職專班

論文名稱

影響理財人員手續費收入因素之分析 -以個案銀行為例
(Analysis of Factors Affecting Fee Income for Financial Advisors: A Case Study of a Specific Bank)

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摘要(中)

本研究探討理財人員手續費收入與八項變數之間的相關性，資料來源為某大型銀行2019-2023年的內部數據。其八項變數包括：性別、證照數量、所屬分行城市、法令遵循成績、客戶滿意度、教育訓練時數、短線交易次數及工作年資。
本研究採用多元迴歸分析，其結果顯示：證照數量、客戶滿意度、教育訓練時數與工作年資對手續費收入有顯著正相關。法令遵循成績對手續費收入有顯著反向影響。短線交易次數對手續費收入也有顯著影響，結果顯示，交易次數愈多手續費收入愈高。性別對手續費收入無顯著影響。非六都分行理財人員的手續費收入高於六都。結果表明，增加專業證照、提升客戶滿意度、持續教育訓練及累積工作年資可有效提高手續費收入。未來可擴展至不同銀行及更多變數，並以更長期數據進行驗證，以制定更完善的管理制度和績效措施，促進財富管理業務的永續發展。

摘要(英)

This study explores the correlation between the fee income of financial advisors and eight variables. The data comes from the internal records of a large bank from 2019 to 2023. The eight variables include gender, number of licenses, branch location, compliance scores, customer satisfaction, hours of training, frequency of short-term trading, and years of service.

This study employs multiple regression analysis. The results indicate that the number of licenses, customer satisfaction, hours of training, and years of service are significantly positively correlated with fee income. Compliance scores have a significant negative impact on fee income. The frequency of short-term trading also significantly affects fee income, showing that more trades lead to higher fee income. Gender does not have a significant impact on fee income. Financial advisors at branches outside the six major cities earn higher fees than those within the six major cities.

The findings suggest that increasing professional licenses, enhancing customer satisfaction, continuous education and training, and accumulating years of service can effectively increase fee income. Future research can expand to different banks and more variables, using longer-term data for verification, to formulate more comprehensive management systems and performance measures, thereby promoting the sustainable development of the wealth management business.

關鍵字(中)

★ 理財人員
★ 手續費收入

關鍵字(英)

★ financial advisors
★ fee income

論文目次

目錄

摘要--------------- I

ABSTRACT-------------- Ⅱ

誌謝---------------- Ⅲ

目錄---------------- Ⅳ

表目錄------------- Ⅴ

圖目錄------------- Ⅵ

第一章緒論------ 1

1-1 研究動機與目的-------- 1

1-2 研究架構-------------- 2

第二章文獻回顧--------- 3

第三章研究方法--------- 5

3-1 研究樣本與研究期間---- 5

3-2 實證模型--------------- 5

第四章實證分析------------- 7

4-1 基本統計量分析--------- 7

4-2 相關係數分析----------- 9

4-3 回歸分析--------------- 11

第五章結論---------------- 18

參考文獻-------------------- 19

表目錄

表1：研究樣本之敘述統計量----- 20

表2：研究樣本之相關係數------- 21

表2-1：手續費收入與八大變數的相關係數表------21

表2-2：手續費收入與八大控制變數的相關係數表--------22

表3：回歸分析表--------------- 23

表3-1：多元線性迴歸衡量以2019至2023年八個變數表----------23

表3-2：多元線性迴歸衡量以2019至2023年八個變數表(加入時間虛擬變數)-----24

參考文獻

﹝1﹞ 王淑慧(2018) 金融服務業中的性別平等與職場績效分析。台灣社會學刊45-58
﹝2﹞ 李佳玲(2019) 地區性市場競爭與理財顧問手續費收入之研究。都市與區域發展期刊 35-48
﹝3﹞ 林志成(2017) 台灣地區理財顧問服務品質與顧客滿意度之研究。管理學報 12-25
﹝4﹞ 陳奕臻 (2017) 銀行理專核心職能對工作績效之影響。南華大學財務金融學系財務管理碩士班碩士論文
﹝5﹞ 陳雅莉(2015) 理財顧問的專業能力與其工作績效之間的關聯性。臺灣金融研究季刊23-34
﹝6﹞ 陳冠儀(2019) 理財顧問教育訓練與職業發展之探討。教育與訓練雜誌 14-26
﹝7﹞ 張志明(2016) 金融從業人員之專業認證對其工作績效的影響。財經論叢67-80
﹝8﹞ 張惠美(2018) 工作年資與理財顧問職業績效之關聯研究。人力資源管理期刊 78-89
﹝9﹞ 許雅玲(2021) 短線交易對理財顧問手續費收入之影響探討。投資管理評論 49-60
﹝10﹞ 黃吉清 (2021) 銀行財富管理績效影響因素之個案研究。國立台北大學國際財務金融碩士在職專班碩士論文
﹝11﹞ 鄭文祥(2020) 理財顧問的法令遵循行為對其職業表現的影響。法律與金融雜誌 22-33

指導教授

黃瑞卿(Rachel Huang)

審核日期

2024-6-27

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