以商業保險規劃老年退休之經濟生活

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姓名

林美玲(Mei-ling Lin) 查詢紙本館藏

畢業系所

高階主管企管碩士班

論文名稱

以商業保險規劃老年退休之經濟生活

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摘要(中)

本研究針對不同年齡層與不同經濟依照研究者任職商業保險公司多年之經驗與輔助之試算軟體提出適合之商業保險方案，目的是提供個人老年生活經濟保障的決策參考。
本研究共針對一般的年輕人、選擇不結婚的年輕人、壯年人以及屆退者分別提出不同之商業保險方案，包含投資型、儲蓄型以及年金型的商業保險型態。並說明各個方案之實際內涵。而研究的結果則發現商業保險確實可以提供較社會保險或企業年金更高的需求彈性，為不同需求之個人提供真正適合的老年經濟保障。

摘要(英)

This research suggests several business insurance solutions that sorted by ages and demands by the researcher’s specialty, experience and spreadsheet software. The purpose is to protect individual source of income of old age.
The types of needs this research pays attention to are common young people about 25 to 35, young people who won’t married, middle-aged, and empty-nesters. The insurance products this research recommended include investment linked-insurance products, deposit insurance, and annuity insurance.

關鍵字(中)

★ 老年經濟
★ 商業保險

關鍵字(英)

★ Old-Age Economic Security
★ Business Insurance

論文目次

第一章緒論 1
第一節研究背景 1
第二節研究動機 3
第三節研究目的 4
第四節研究流程 4
第五節小結 5
第二章文獻探討 6
第一節年金保險定義與功能 6
2.1.1 年金保險之定義 6
2.1.2 年金保險的功能 7
第二節階層式老年經濟保障架構 10
第三節商業年金保險之特色與優點 13
2.3.1 商業年金保險之特色 13
2.3.2 商業年金保險之優點 15
2.3.3 商業保險相對於社會保險或企業年金之優勢 16
2.3.4 商業年金保險之稅賦優惠 17
第四節投資型保險 19
2.4.1 投資型保險之優點 19
2.4.1 投資型保險之缺點 21
第五節儲蓄型保險 21
2.5.1 儲蓄型保險之優點 22
2.5.2 儲蓄型保險之缺點 23
第六節小結 23
第三章研究方法 24
第一節分析架構 24
3.1.1 分析單位之劃分 24
3.1.2 分析單位與分析架構 28
第二節研究方法與工具之選擇 30
第三節小結 31
第四章個案分析 32
第一節針對社會新鮮人所提出之商業保險方案 32
第二節為不結婚與生育之年輕人規劃保障老年經濟生活之商業保險 39
第三節為壯年人規劃保障老年退休經濟生活之商業保險 43
第四節為邁入空巢期者規劃保障老年退休經濟生活之商業保險 49
第五節小結 53
第五章結論 54
第一節結論與研究貢獻 54
第二節商業保險相關延伸議題說明 54
第三節研究限制與未來研究方向 56
參考文獻 57
網站資料 57
中文部份 58
英文部份 59
附錄 60
附錄一研究者任職之公司簡介 60
公司背景 60
公司沿革 61
個案公司組織架構 63

參考文獻

網站資料
1. World Bank(1994) . Averting the old age crisis. World Bank. Retrieved January 29, 2010, from the World Wide Web http://www-wds.worldbank.org/external/default/WDSContentServer/WDSP/IB/1994/09/01/000009265_3970311123336/Rendered/PDF/multi_page.pdf
2. World Bank (2005). 21世紀的老年收入保障 .World Bank. Retrieved January 31, 2010, from the World Wide Web http://siteresources.worldbank.org/INTPENSIONS/Resources/Old_Age_Inc_Supp_Full_Chinese.pdf
3. 王儷玲 (2000)。退休財務規劃與年金保險。國立政治大學圖書館網站。民 99年3月 15日，取自http://140.119.115.26/bitstream/140.119/13136/1/p12-3.doc
4. 李雪雯 (2009) 。誰適合買投資型保單。Yahoo奇摩理財網站。民99年3月10日，取自http://tw.money.yahoo.com/column_article/adbf/d_a_090709_52_1krk3
5. 柯木興，林建成(2005)。淺談世界銀行多層次「老年經濟保障模式」。財團法人國家政策研究基金會網站。民99年2月15日，取自http://www.npf.org.tw/post/3/3488
中文部份
1. 江瑞雄 (2002)。壽險業經營投資型保險之研究。私立淡江大學保險學系保險經營碩士論文
2. 吳清讚 (2001)。投資型保險之研究。國立臺灣大學國際企業學研究所碩士論文。
3. 柯穎鑑. (2003)。從企業社會責任觀點論可攜式退休金年金制的實施。私立大葉大學工業關係學系碩士論文。
4. 陳壁瑜 (2004)。年金保險。華立出版社。
5. 葉至誠 (2003)。職業年金。揚智出版社
6. 廖讚豐 (2008)。論我國公務人員退休撫卹基金管理制度與改革。私立中原大學財經法律學系碩士論文
7. 簡勇益 (2006)。投資型保單評價-富邦金吉利保本投資連結型遞延年金保險乙型(VANB5)。國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
英文部份
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2. Boskin, M. J., Bernheim, B. D., & Bayer, P. J. (1998). The economic role of annuities Catalyst Institute.
3. Duvall, E. M. (1977). Marriage and family relationships (5 th-ed ed.). Philadephia: Lippincott.
4. Gilly, M. C., & Enis, B. M. (1982). Recycling the family life cycle: A proposal for redefinition. Advances in Consumer Research, 9(1), 271-276.
5. Murphy, P. E., & Staples, W. A. (1979). A modernized family life cycle. Journal of Consumer Research, 6(1), 12-22.
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8. Sorokin, P.A., Zimmerman, C.C., and Galpin, C.J. (1931). A Systematic Source Book In Rural Sociology, Vol. I. Minneapolis: University of Minnesota Press,
9. Wells, W. D., & Gubar, G. (1966). Life cycle concept in marketing research. Journal of Marketing Research, 3(4), 355-363.

指導教授

林子銘

審核日期

2010-6-23

推文