| 姓名 |
曾綉方(Hsiu-Fang,Tseng)
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畢業系所 |
財務金融學系在職專班 |
| 論文名稱 |
Big 5 人格特質與投資風險屬性分析
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| 相關論文 | |
| 檔案 |
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| 摘要(中) |
依金融消費者保護法規範，投資人只要在銀行、券商、投信、保險公司購買具有風險性的投資型商品時，皆需填具「客戶風險屬性評估」。考量本國金融機構的「客戶風險屬性評估」不外乎皆圍繞在投資人的年齡、學歷、收入、投資偏好與經驗、投資目的等，且常有投資人為了申購超過本身風險等級以上的商品而重新篡改問卷答案，導致問卷失真而失去當初立法之美意。
近年來行為經濟學、行為財務學謂為新顯學，人格特質會影響個人投資偏好，如能把人格或行為財務學應用在「客戶風險屬性評估表」設計中，則更能貼近投資人可承受風險的真實情況而達到保護投資人的用意，金融機構也可利用大數據分析客群之偏好、屬性進而提高客戶滿意度外，監理機關也可減少受理金融案件糾紛之成本，而達成三贏的局面。 |
| 摘要(英) |
According to the Financial Consumer Protection Act, financial consumers need to fill in a “Risk Tolerance Questionnaire” whenever they purchase risky investment products from banks, securities firms, investment trusts, and insurance companies. The“Risk Tolerance Questionnaire” of Taiwan’s financial institutions usually focusing on the age, education, income, investment preferences and experience of investors, and the purpose of investment. Some investors falsify the answer to the questionnaire resulted in distortion, due to buy products that exceed their own risk levels.
In recent years, Behavioral Economics and Behavioral Finance have become new famous theory. Personality traits will affect individual investment preferences. If personality or Behavioral Finance can be applied to the “Risk Tolerance Questionnaire” design, it will be more accessible to investors. Financial institutions can also use big data to analyze the preferences and attributes of their customers and improve customer satisfaction. In addition, the supervision can also reduce the cost of handling financial claims. That will achieve a win-win situation. |
| 關鍵字(中) |
★ 人格特質
★ 大五
★ 投資風險屬性 |
關鍵字(英) |
★ personality
★ big 5
★ Risk Tolerance |
| 論文目次 |
中文摘要…………………………………………………i
英文摘要…………………………………………………ii
誌 謝………………………………………………………iii
目 錄…………………………………………………………iv
第 一 章、緒論……………………………………1
第一節、研究背景與動機…………………1
第二節、研究目的………………………………2
第三節、研究方法………………………………3
第四節、研究流程………………………………4
第 二 章、文獻探討…………………………5
第一節、Big 5 Model介紹……………5
第二節、行為財務學理論探討………8
第 三 章、研究方法 ………………………16
第一節、研究對象與調查方式………16
第二節、問卷設計………………………………16
第 四 章、問卷結果分析………………22
第一節、樣本基本資料分析…………22
第二節、以金融機構模型與人格特質討論投資風險屬性………24
第三節、其他有關人格特質或行為偏誤分析………………………26
第 五 章、結論與建議……………………………………29
第一節、結論…………………………………………………………29
第二節、研究限制………………………………………………30
第三節、後續研究方向與建議………………………31
參考文獻………………………………………………………………32
附錄一、中國信託個人投資風險屬性評估…………………………34
附錄二、匯豐銀行個人投資風險屬性評估…………………………38
附錄三、Big 5 人格特質問卷………………………………………………42
附錄四、研究問卷………………………………………………………………………46
附錄五、與中○銀行理財規劃部高經理電話訪談紀錄.51 |
| 參考文獻 |
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3. 周賓凰、池祥萱、周冠男、龔怡霖，2002，行為財務學：文獻回顧與展望，證券市場發展季刊14:2, 1-48。
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17. Richard H. Thaler，劉怡女譯，2016，不當行為，先覺出版。
18. Robert J.Shiller，林麗冠譯，2014，金融與美好社會，天下文化。 |
| 指導教授 |
沈信漢(Hsin-Han, Shen)
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審核日期 |
2018-6-5 |
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